Банки Латвии требуют у россиян предоставить налоговую информацию

Клиенты латвийских финансовых учреждений, являющиеся гражданами РФ, получили письменные уведомления с требованием предоставить всю налоговую и финансовую информацию. Предполагается, что эти данные налоговая служба Латвии предоставит для обсуждения ФНС в 2017 году.

Причиной введения нового стандарта со стороны латвийских налоговых структур стало присоединение государства прибалтийского региона к новому нормативу AEOI (Автоматический обмен данными обо всех финансовых операциях). Эта информация взята из письменного уведомления, полученного по почте одним клиентом латвийского банка, являющегося гражданином РФ. Новый стандарт обязывает официальные финансовые структуры (кредитные организации, банки, инвестиционные и страховые компании) предоставлять всю информацию о движении средств между разными счетами клиентов. Речь идет об остатке на счете, депозитных вливаниях, инвестициях, процентных ставках, объеме взятых кредитов.

В письменном уведомлении, которое мы уже упоминали выше, адресатом выступает банк под названием Rigensis. Клиента уведомляют о том, что известный в Прибалтике финансовый институт будет соблюдать стандарты, предписанные AEOI и должен передать налоговую и финансовую информацию государственной Службе доходов (СГД). Сейчас банки Латвии только информируют своих клиентов. Нововведения вступит в силу с 2017 года.

К извещению прилагается анкета для заполнения. В течение месяца клиент должен подготовить декларацию, указав свои данные, налоговое резидентство и обязательный номер налогоплательщика. Элеонора Гайлиш (пресс-секретарь известной латвийской банковской организации под названием Rietumu), подтверждает — их учреждение также выслало подобные письма своим клиентам. В ближайшем будущем их примеру последуют все без исключения кредитные институт страны.

«Необходимость идентифицировать счета пользователей распространяется на всех клиентов банка, независимо от того, гражданами какой страны они являются. Подобные требования продиктованы сменой местного законодательства. Речь идет о пакете законопроектов и поправок, вступивших в силу еще в начале 2016 года. В законодательном акте указано, что банки и другие кредитные учреждения, должны предоставить информацию о своих клиентах, в особенности, об их налоговой резиденции» – уточнили в пресс-службе СГД.

Фальстарт Службы государственных доходов Латвии

Ситуацию с новым стандартом прокомментировал Исаак Беккер (международный финансовый консультант из компании FCP). «Интересно, что собирать нужную информацию регулятор начинает уже сегодня, но делиться ею с компетентными органами России, в рамках того же стандарта, латвийская СГД намерена только в 2018 году. И это только в том случае, если между странами будут подписаны соответствующие соглашения об обмене информацией в рамках нового стандарта AEOI. Пока Россия ни с кем не заключала подобные соглашения, но, вероятнее всего, будет это делать, поскольку стандарт AEOI становится международным форматом сотрудничества» — подчеркивает господин Беккер.

Дмитрий Кленов, один из партнеров компании UFG Wealth Management, допускает, что Россия и Латвия подпишут требуемые соглашения еще до 2018 года. «На данный момент российская ФМС может делать официальные запросы в СГД Латвии относительно каждого клиента, если того требует ситуация» — добавил Кленов.

Как считает Исаак Беккер, Латвия немного поспешила, поскольку не все соглашения ратифицированы, и новый стандарт не работает во всю силу. Однако, информация о клиентах уже собирается. «Подобную спешность можно объяснить только желанием латвийских банков улучшить свою репутацию, которая не очень высокая из-за не совсем прозрачной системы проведения некоторых платежей» – заметил Беккер.

Латвия, далеко не единственная страна, приступившая к созданию информационной базы о клиентах отечественных банков. Подобная практика существует в Швейцарии, на Кипре, Великобритании, но в этих странах данные собираются частично, только некоторыми финансовыми учреждениями.

Стоит ли предоставлять запрашиваемую информацию?

Если клиент банка отказывается предоставлять данные о налоговой резиденции и прочую запрашиваемую информацию, то метод наказания каждая финансовая организация выбирает сама. Худшее, что может предпринять в этом случае банк — закрыть счет клиента и приостановить любого вида сотрудничество с ним.

«Если не ответите на письмо и не предоставите требуемую информацию, ваш счет просто закроют, а данные отправят в СГД. Также могут возникнуть проблемы, если первоначальная и указанная позже информацию не будет совпадать, что будет выглядеть, как мошенничество» — констатирует Дмитрий Кленов.