ЦБ намерен ужесточить контроль над валютными операциями для россиян

До недавнего времени только юридические лица и ИП должны были оформлять паспорта на валютные сделки с нерезидентами РФ. На днях прозвучало заявление, что Центральный Банк намерен ввести аналогичные правила и для физических лиц.

Центральный Банк представил пакет документов, предусматривающий ужесточение контроля над валютными операциями для физических лиц. Финансовый порог для обязательного оформления валютной сделки снизили в два раза, и сегодня он составляет 25 тысяч долларов. Согласно представленному пакету документов, компании и организации, занимающиеся внешнеторговыми кредитами и займами, должны заключать официальный договор.

В ходе проведения валютной операции будет выдаваться специальный документ, именуемым паспортом сделки, в котором будут прописываться условия и дополнительная информация по контракту между резидентом (российская регистрация) и нерезидентом (зарубежные организации или физические лица). На основе этого документа будет контролироваться процесс проведения валютной сделки. Сам паспорт представляет собой официальный документ, содержащий информацию о размере сделки, данные о резиденте и нерезиденте, а также дополнительные сведения, подтверждающие право на проведения данной операции.

Право на оформление паспорта валютной сделки Центробанк получил еще пять лет назад, благодаря принятию закона о контроле валюты. В предписаниях указывалась обязанность оформления валютного паспорта для ИП и юридических лиц. В недавно предложенном законопроекте, представители ЦБ решили расширить обязанность оформления валютного паспорта и на физические лица. Центральный Банк намерен обязать последних, отчитываться по валютным операциям в полном объеме.

Дело в том, что ЦБ использует 20-й пункт законопроекта, принятого еще в 2011 году. В нем сказано, что обязанность оформлять паспорт для валютных сделок с нерезидентами распространяется на всех, не конкретизируя какие-либо слои населения. Тем не менее, представители ЦБ предлагают ввести дополнительные ограничения и на валютные сделки физических лиц, что, в свою очередь, ставит юристов в затруднительное положение. С одной стороны, закон не обозначает определенные слои населения, с другой — ЦБ может распространить рамки закона и на физические лица, не внося поправки в ранее принятый законопроект.

Тем не менее, ЦБ уже подготовил новый пакет законов, предполагающий обязанность резидентов, работающих с валютными операциями, использовать паспорта для проведения сделок. Такое объяснение предоставили представители ЦБ в пояснительной записке к новому законопроекту. Планируется, что указания к действующему пакету документов наберут законную силу до 12 июля 2016 года, по крайней мере, такие рамки установил ЦБ.

По этому поводу высказался Артем Торопов, являющийся старшим юристом компании, работающей на международном уровне, Goltsblat BLP LLP: «Поправки, вводимые Центральным Банком РФ стоит рассматривать, как негативное явление, поскольку, ситуация предполагает ограничения некоторых прав и свобод в ведении бизнеса. Кроме того, данный законопроект станет преградой для притока зарубежных инвестиций, хотя в этом сегменте итак наблюдаются проблемы. ЦБ просто не знает, как себя вести на фоне общей девальвации рубля, принимая поспешные решения по усилению контроля над финансовыми потоками между Россией и другими странами».

Также он добавил: «Понятно, что официальный регулятор пытается взять под контроль сомнительные операции по выдаче безвозвратных кредитов нерезидентам, количество которых стабильно растет. Но, вряд ли это даст положительный результат ввиду возникновения новых путей оттока капитала, которые ЦБ не может контролировать».

Это далеко не первая попытка официальных властей в лице Банка России, законным путем остановить отток капитала из экономики страны. Еще в январе текущего года, был принят пакет документов, обязывающий российские компании возвращать кредиты, выданные зарубежными партнерами. Как полагает Артем Торопов, главная задача ЦБ — любыми способами вернуть деньги в российскую экономику, и обеспечить эффективный контроль над финансовыми операциями за пределами страны. «Подобные действия, прежде всего, связаны с сегодняшней ситуацией в экономике страны. Сейчас все методы хороши, если речь идет о сбережении накопленных резервов, не говоря уже о зарубежных должниках» — добавил Торопов.